親愛的,我把留給你的放大了

《財富傳承》向來不是這麼簡單的事情。對許多辛苦打拼的台灣父母來說,如何把自己這一輩子努力累積的財富,傳承給下一代,一直是大家重視的議題。

特別是對高資產族群,如何順利的傳承家族財富,傳富三代,更是須要找專人好好談的。

然而,如何安穩的傳承家族財富,已不再是大家唯一的關切。讓以客戶需求為本的滙豐銀行協助您輕鬆打造您專屬的財富傳承計劃,放大我們傳承給下一代的愛,留最好的給子女。

商品案例

40 歲的露先生夫婦為中小企業主,還有兩位剛滿 18 歲的雙胞胎兒子。

最近,兩夫婦開始思考及早做財富傳承的重要性。在與滙豐資深專員做財務檢視和保單健檢後,以「美利傳家外幣利率變動型終身壽險」做為高資產族的資產規劃案例來看 (假設不考慮稅賦的狀況),“無規劃”和“有規劃並投保”的情境如下 :

資產規劃示意圖

情境1 : “無規劃”

露先生擁有 100 萬美元,訂立遺囑(假設無配偶)將身後財產均分給 2 個兒子,老大和老二各分得 50 萬美元後,依循相同模式,將身後財產計分給孫子 4 人,最後孫子各分得 25 萬美元。

情境2 :“有規劃並投保”

露先生以總保費約 100 萬美元投保 6 年期「美利傳家」專案商品(投保年齡 40 歲,保額 260 萬美元、金融轉帳 1%和高保額 2%保險費折扣)。假設保單每年宣告利率皆維持 3.55%且以增值回饋金購買增額繳清保險金額。倘若露先生於 80 歲身故,身故保險金可領總金額為約 287 萬美元。指定受益人採均分給 2 個兒子,老大和老二各分得約 144 萬美元。兩人依循相同模式,各以此金額再投保 6 年期「美利傳家」專案商品(投保年齡 58 歲,保額 238 萬美元、金融轉帳 1%和高保額 2%保險費折扣)。假設保單每年宣告利率仍維持 3.55%,且(假設於 85 歲身故) ,兩人各自的年度末身故保險金可領總金額約 262 萬美元,計均分給孫子 4 人,最後孫子各分得約 131 萬美元。

家族財富,幸福傳承。

讓我們知道您的財富傳承需求,協助您放大美好的價值和愛,傳給我們的下一代。

「美利傳家」專案商品特點

繳費年期選擇多,終身保障守護 

  • 2、6 年期多種繳費年期
  • 美元收付,享有增值回饋金的機會

關於滙豐(台灣)銀行

滙豐(台灣)銀行榮獲 國際權威財經機構《亞洲銀行家(The Asian Banker)》頒發 2018 年度「台灣最佳財富管理業務 (大眾富裕)」大獎殊榮,肯定滙豐在台灣財富管理巿場長期耕耘HSBC Premier卓越理財服務,並以客戶需求為中心,持續在地數位化投資的成果。

上述保險商品之保險契約由本行合作之安聯人壽保險股份有限公司(以下簡稱「安聯人壽」)承保發單。保險商品受保險安定基金保障,並非存款項目,不受存款保險之保障。如有關於核保、定價、理賠評估或其他疑問,請洽安聯人壽了解,如透過滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司提出,滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司將會盡力將消費者提問轉予安聯人壽逕向您答覆。保險商品之保險責任係由保險公司安聯人壽所承擔,並非保險商品銷售機構之責任、義務、或保證。