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誰適合投資 ETF？
如果您的個性與下列相符，ETF會是您投資的好選擇
- 擔心風險
Q: 我有一筆資金想投資，買單一股票覺得害怕。
A: ETF 是追蹤指數的完整投資組合，一檔ETF會同時涵蓋多種投資標的，資金被分散在各個標的上。因此，投資收益與追蹤指數的整體表現有關，而不會依賴單一標的表現。
- 沒有時間
Q: 我有投資的方向，但沒有時間研究個股。
A: 目前全球主要指數大多都有對應的ETF產品，免去個股研究、選擇時間，提供您在全球進行資產配置的管道。
- 小額資金
Q: 我想參與全球市場成長機會，但是資金不多。
A: ETF產品多元，投資範圍涵蓋股票、債券市場和全球所有產業，且交易更為便利靈活，流通性亦較高。
- 精打細算
Q: 我非常在乎每一筆投資交易衍生的費用。
A: ETF屬於被動式管理，不像基金有專業經理人、研究團隊來管理投資組合。因此，ETF管理費相對較低。ETF也不需要頻繁地買進賣出來獲取資本收益，因此，和股票交易相比，能大大減少交易稅和手續費。
- 掌握投資內容
Q: 我想清楚知道自己申購的投資標的有哪些。
A: 投資者可以隨時上該檔ETF發行公司的網站了解持股內容，投資組合透明度高。
ETF種類
追蹤型
此類型的 ETF 追蹤特定指數，包括股票指數、產業指數和國家指數。此類型的 ETF 透過複製或抽樣追蹤目標指數。當連結的指數成分或比重有所變動，經理人將調整成分股或權數，藉此調整 ETF 的投資組合。不同於單位信託基金經常進行調整，ETF 通常會定期調整。
包裹型
俗稱為HOLDRS (控股公司存託憑證)，不屬於真正的 ETF，但是具有類似的特徵。與追蹤型 ETF 不同，相關的投資組合是固定不變的。基金經理人一旦決定籃子中的成分股後，將不再引進新的股票。該類型的基金通常鎖定特定產業。
ETF 收益
投資 ETF 有幾種獲利方式：
- 資本收益資本收益是 ETF 的主要收入來源。由於 ETF 投資不同類型的股票，可能會透過買低賣高賺取價差
- 股息收入當 ETF 的成分股配息時，投資人均有權配得股息收入 (須扣除任何管理費或相關稅項)
- 匯兌收益如果您使用外幣投資 ETF，您可能在賣出時賺取匯差
| 差異比較 |
指數股票型基金（被動管理） |
共同基金（主動管理） |
|---|---|---|
| 目標 |
完全複製 |
最適化 |
| 成本 |
低管理費及交易成本 |
高管理費及高週轉率 |
| 透明度 |
高，容易監督 |
低，較難知道投資組合内容 |
| 分散程度 |
高 |
低 |
| 資產配置 |
清楚且精準 |
受基金經理人影響 |
| 追蹤誤差 |
低 |
高 |
| 差異比較 |
目標 |
|---|---|
| 指數股票型基金（被動管理） |
完全複製 |
| 共同基金（主動管理） |
最適化 |
| 差異比較 |
成本 |
| 指數股票型基金（被動管理） |
低管理費及交易成本 |
| 共同基金（主動管理） |
高管理費及高週轉率 |
| 差異比較 |
透明度 |
| 指數股票型基金（被動管理） |
高，容易監督 |
| 共同基金（主動管理） |
低，較難知道投資組合内容 |
| 差異比較 |
分散程度 |
| 指數股票型基金（被動管理） |
高 |
| 共同基金（主動管理） |
低 |
| 差異比較 |
資產配置 |
| 指數股票型基金（被動管理） |
清楚且精準 |
| 共同基金（主動管理） |
受基金經理人影響 |
| 差異比較 |
追蹤誤差 |
| 指數股票型基金（被動管理） |
低 |
| 共同基金（主動管理） |
高 |
ETF怎麼買
您也可透過電話理財中心(02)6616-6000，或蒞臨滙豐分行了解更多投資資訊
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您也可以將已填妥的紙本表格透過以下任何途徑提供
- 交付任何一間滙豐銀行分行
- 郵寄至郵局郵政信箱號：115 台北郵政 167-2617 號信箱 滙豐 ( 台灣 ) 商業銀行股份有限公司 帳戶作業部收
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