投資第一步 了解我的風險屬性
就像看電影一樣，選擇自己適合的觀影級別以及承受度，投資也是一樣！
所有的投資商品都有各自的商品風險屬性，所以在開始投資前，最重要的是要全方位的了解自己的風險承受度和適合的投資類型，才能找出最適合自己的投資組合，享受穩健財富增長的機會。
我該如何知道自己的風險屬性呢？
現在就登入網路銀行進行線上風險屬性評估！
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如何決定我的風險承受度
風險屬性評估問卷讓您了解自己的風險承受度
當你有投資需求後，請先了解自己的風險承受度，例如：你是否希望採取保守型、穩健型還是非常積極型等的投資策略？
透過風險屬性評估，我們將能以較全面的觀點瞭解投資性向，並規劃適合自己的投資組合。快來登入網路銀行進行風險屬性評估吧！
直接登入網銀，了解自己是哪種風險屬性吧！
登入網路銀行了解風險屬性
現在就跟著我們的三步驟，輕鬆完成自己的風險屬性評估！
步驟1 登入網銀
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開始風險屬性評估
完成評估
了解您適合的投資類型
了解投資屬性後，設定明確投資目標
了解自己的風險承受度後，下一步就是設定明確的投資目標，找到適合自己的投資產品，從此不在投資市場盲目前進。
| 客戶風險屬性 | 海外股票 |
海外債券 | 股票型基金 | 平衡型基金 | 債券型基金 |
雙元雙利投資組合 | 指數股 票型 基金(ETF) |
利變型保險 |
投資型保險* |
保障型保險 |
風險屬定義 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 非常積極型(5) | - 可承受重大的損失，換取重大的潛在投資報酬 - 產品波動度：大幅度波動 |
||||||||||
| 積極型(4) | |
- 可承受高程度的損失，換取高程度的潛在投資報酬 - 產品波動度：較大幅度波動 |
|||||||||
| 穩健型(3) | |
|
|
- 可承受中程度的損失，換取中程度的潛在投資報酬 - 產品波動度：中幅度波動 |
|||||||
| 謹慎型(2) | 不適用 | |
不適用 | |
- 可承受低程度的損失，換取低程度的潛在投資報酬 - 產品波動度：小幅度波動 |
||||||
| 非常謹慎型 (1) |
不適用 | |
不適用 | 不適用 | 不適用 | 不適用 | 不適用 | - 可承受輕微的損失，換取輕微的潛在投資報酬 - 產品波動度：輕微波動 |
| 客戶風險屬性 | 非常積極型(5) |
|---|---|
| 海外股票 |
|
| 海外債券 | |
| 股票型基金 | |
| 平衡型基金 | |
債券型基金 |
|
| 雙元雙利投資組合 | |
指數股 票型 基金(ETF) |
|
利變型保險 |
|
投資型保險* |
|
保障型保險 |
|
| 風險屬定義 |
- 可承受重大的損失，換取重大的潛在投資報酬 - 產品波動度：大幅度波動 |
| 客戶風險屬性 | 積極型(4) |
| 海外股票 |
|
| 海外債券 | |
| 股票型基金 | |
| 平衡型基金 | |
債券型基金 |
|
| 雙元雙利投資組合 | |
指數股 票型 基金(ETF) |
|
利變型保險 |
|
投資型保險* |
|
保障型保險 |
|
| 風險屬定義 |
- 可承受高程度的損失，換取高程度的潛在投資報酬 - 產品波動度：較大幅度波動 |
| 客戶風險屬性 | 穩健型(3) |
| 海外股票 |
|
| 海外債券 |
|
| 股票型基金 |
|
| 平衡型基金 | |
債券型基金 |
|
| 雙元雙利投資組合 | |
指數股 票型 基金(ETF) |
|
利變型保險 |
|
投資型保險* |
|
保障型保險 |
|
| 風險屬定義 |
- 可承受中程度的損失，換取中程度的潛在投資報酬 - 產品波動度：中幅度波動 |
| 客戶風險屬性 | 謹慎型(2) |
| 海外股票 |
不適用 |
| 海外債券 |
|
| 股票型基金 | 不適用 |
| 平衡型基金 |
|
債券型基金 |
|
| 雙元雙利投資組合 | |
指數股 票型 基金(ETF) |
|
利變型保險 |
|
投資型保險* |
|
保障型保險 |
|
| 風險屬定義 |
- 可承受低程度的損失，換取低程度的潛在投資報酬 - 產品波動度：小幅度波動 |
| 客戶風險屬性 |
非常謹慎型 (1) |
| 海外股票 |
不適用 |
| 海外債券 |
|
| 股票型基金 | 不適用 |
| 平衡型基金 | 不適用 |
債券型基金 |
不適用 |
| 雙元雙利投資組合 | 不適用 |
指數股 票型 基金(ETF) |
不適用 |
利變型保險 |
|
投資型保險* |
|
保障型保險 |
|
| 風險屬定義 |
- 可承受輕微的損失，換取輕微的潛在投資報酬 - 產品波動度：輕微波動 |
請注意: 此分類表僅為參考用，各類型產品可能包括不同分險等級的標的，仍應依個別客戶風險等級提供適合之投資商品，上表不含僅限專業投資人購買之商品。另，此表列舉之基金僅為三類基金，非全部類型。不同類型可能有不同風險等級。
*投資型保險所連結之標的仍需符合自身風險屬性
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