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甚麼是指數基金

2023年8月16日

甚麼是指數基金?

指數基金能追蹤市場指數(例如標準普爾500指數),從而緊貼指數表現,爭取相近回報。因此,如果指數全年上升5%,您的投資回報率也很可能會是5%。

指數基金是被動型的投資方式,代表基金經理不會主動管理投資組合,但這未必是壞事。事實上,指數基金的表現往往較主動型管理基金來得穩定,原因是它的投資範圍更廣,有助分散風險。

指數基金有何優點?

簡單來說,沒錯。因為這類基金投資於某一指數的所有資產類別(股票或債券),所以相比選擇單一股票,您可以將資金投放到更多元化的公司、證券和地區。

再且,指數基金的管理費低於主動型管理基金,所以能夠以較低成本,分散投資於個別資產類別或市場。

交易所交易基金和指數基金(ETF)有何分別?

交易所交易基金(ETF)與指數基金一樣,是低成本和多元化的投資工具。不過,交易所交易基金的買賣方式和股票無異,可以全日買賣;而指數基金只能按收市價成交。雖然交易所交易基金可能收費較低,而且買賣靈活,但指數基金卻可簡化投資者的決定。

我應該投資債券型還是股票型指數基金?

如果您採取長線投資計劃,或者有較高的風險承受能力,投資以股票為主的基金可能較為合適,因為您有較多時間來收復失地。

相反,如果您的風險承受能力較低,買入債券型指數基金有助抵銷市場波動對投資組合的影響。

指數基金有何優點?

指數基金的優點眾多,包括:

  • 投資方式直接明確
  • 管理費較低
  • 表現較穩定
  • 投資組合非常分散
  • 容易分散投資於某一特定市場

指數基金是均衡投資組合的重要一環,尤其是如果您希望投資在某一行業或市場,但是對選股缺乏信心,指數基金可能更為適合。不妨看看這段影片,更深入了解指數基金。

要建立全面的投資組合,除了投資指數型基金外,主動型管理基金亦值得考慮。

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