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永續投資

閱讀時間:7 分鐘

依據當前媒體對氣候變遷及塑膠污染的報導,我們很難忽視我們對地球所帶來的影響。因此如果您是希望對地球帶來正面影響的人,您可能有興趣瞭解您自己、您的資金以及您所關注的事物,如何能夠因為投入永續投資而受益。

依據聯合國近期發佈的一份報告1,全球人口正以每年增加 8,300 萬人的速度增加。到 2050 年時,全球將有 98 億人,而且其中 23 億人將超過 65 歲。越來越多人的壽命比過去還要長。這代表我們在未來將有更多人受到永續治理的方式及生態環境所影響。

即使是個人,您也可以透過善用資金,在那些能創造美好世界的投資標的上,來對未來造成影響。透過永續性的選擇,您可以創造出更多正面的影響。

無論對您而言最重要的是什麼,例如從性別平等、動物福祉或環境污染,都有可能可進行投資,同時兼顧永續理念與獲利。

一個持續上升的趨勢

永續投資並非利基投資。過去十年期間,永續性概念在投資領域的重要性越來越高。現在有越來越多的投資人希望知道他們的資金被用到哪裡去,以及創造出了什麼。投資人相信,瞭解投資符合他們的價值是很重要的。

因此,有越來越多的政府、公司及投資人,採用了永續投資原則。持續增加的需求因此推動了此等類型投資的大幅度成長。

數據說明了一切。目前全球共有超過 21.4 兆美元的資金被投資在永續相關的領域,而且僅歐洲就有 13 兆2

我們可以看到有過半數投資人在過去五年期間都提高了永續投資的比重。其中超過 85% 投資人的年齡介於 18~36 歲,這個年齡層的人認為永續投資對他們具重要性3

永續投資的意義各有不同

所以我們現在知道了永續投資是一件好事,而且已成為主流。不過永續投資究竟是什麼?我們的挑戰在於沒有產業標準的定義存在,亦即對不同人所代表的意義亦可能有所不同。

對滙豐來說,永續投資係指創造長期財務報酬,同時對社會做出正面貢獻。

除了永續投資以外,您也將會看到許多不同的名詞。包括:道德投資、環境、社會與治理(environmental, social and governance,ESG)投資、影響力投資、社會責任投資(socially responsible investing,SRI)、價值基礎投資、良心投資(conscious investing)及綠色投資(green investing)。

這些名詞的意義雖然大致相同,不過運作方式則存在著某些關鍵的差異,而這部分是您在選擇如何投資之前必須知道的。

讓我們進一步來檢視一些主要永續投資方法及其涉及的內容。

  1. 道德投資

    道德投資會主動避開對社會及環境具有負面影響的公司或產業,這項策略稱為負面篩選(negative screening)。可以預期如煙草、動物試驗、博奕及石油與天然氣產業,會被排除在此類投資之外。

  2. 永續投資

    永續投資會主動選擇對世界帶來正面影響的公司,包括開發中國家/區域的環保科技及社會計畫。永續投資的限制程度低於道德投資,因其允許以非全然具有良好影響或非全然具有不良影響的公司作為標的,例如投資潔淨技術的石油公司。

  3. 影響力投資

    影響力投資會主動選擇對世界帶來正面影響且其影響能夠衡量的公司,包括可產生具體數量回收品項或節省特定數量用水之標的。

環境

公司如何對環境帶來影響:

  • 氣候變遷影響

  • 空氣暨水汙染

  • 廢棄物管理

  • 能源效率

  • 水資源缺乏

社會

公司如何與其員工、客戶及社區互動,以及影響前述各方:

  • 人權

  • 消費者隱私權

  • 性別平等

  • 資料安全

  • 衛生與安全

治理

公司治理與管理的方法為何:

  • 董事會架構

  • 公司所有權架構

  • 財務報告

  • 商業道德與文化

  • 執行主管報酬

原則可以等於獲利

好消息是ESG 投資不代表您必須犧牲您的財務報酬,實際上堅持原則也可創造報酬,而且有越來越多的證據可佐證此論點。

哈佛的一項研究發現,在與其產業相關之永續性議題具有良好評等的公司,績效表現顯著優於在此等議題評等不佳的公司4

投資研究公司晨星(Morningstar)也支持這個論點,他們認為採用低碳科技的公司比較可能具有未來性,而公平對待其員工的公司也比較可能擁有持續一致的現金流量5

本行的研究則顯示,ESG 議題估計佔中期財務績效關鍵動因之比率,平均達 43%。若為新興市場,此項數據則上揚至平均 50%,且採礦、汽車與資本財產業甚至更高6

當然,一如所有形式的投資,永續投資還是必須承擔風險。這代表您收回的金額有可能少於您的原始投資額。同時請記住,永續投資應視為中長期承諾,亦即您應做好投資至少五年的心理準備。

您的未來在永續投資嗎?

現在,您已大致瞭解永續投資可能對我們所處的世界帶來什麼影響。問題在於,您是否認為適合將資金投入在永續投資領域?

若您希望與本行共同探索 ESG 投資旅程,請參考本行之基金全能通,或您也可以至探索基金頁面,找到您有興趣投資的相關ESG基金。

欲投資基金,您必須先透過本行網路基金平台開設帳戶,只須點擊幾下就可完成。我們的平台提供上述任何或全部基金的詳細資料,包括各基金的風險評等及相關費用。開戶不代表您提供任何承諾,且您可依據需求,投入足夠時間進行所有必要研究。

有關滙豐各永續基金之詳細資料,請參閱本行基金清單。您在本文也學到了如何選擇您的投資標的,可進行自助式投資。

若您希望透過本行進行投資,您必須擁有本行活期帳戶或儲蓄帳戶。需適用各項資格要件及手續費規定。

  1. 資料來源:聯合國經濟暨社會事務部(United Nations, Department of Economic and Social Affairs),世界人口展望:2017 年修訂版(World Population Prospects: The 2017 Revision)

  2. 資料來源:晨星(Morningstar),永續投資的七大迷思與事實(7 Myths & Facts about Sustainable Investing)

  3. 資料來源:施羅德投信(Schroders),全球投資人研究(Global Investor Study),2018 年

  4. 資料來源:Khan、Serafeim & Yoon,企業永續性:重大性的第一項證據(Corporate Sustainability:First Evidence on Materiality),2016 年

  5. 資料來源:晨星(Morningstar),您的永續投資指南(Your Guide to Sustainable Investing)

  6. 資料來源:HSBC,從股東到利害關係人:永續性如何推動財務超額績效(From the Stockholder to the Stakeholder:How Sustainability Can Drive Finance Outperformance)

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