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專業投資人

尊享專屬方案、駕馭多元投資機會

我們在乎您獨特的投資需要,了解您追求更多元的選擇,除了滙豐卓越理財享有的財富管理產品與服務之外,成為「專業投資人」更可額外享有專屬方案、解鎖更多資產配置策略

全面比較專業投資人與非專業投資人

專業投資者為擁有豐富交易經驗及專業知識之投資者而設,與非專業投資人相比,有以下不同1

專業投資人與非專業投資人的不同

項目
非專業投資人
專業投資人
境外結構型商品
不適用
可選擇客製化產品服務配合您的不同需要
海外債券
各種精選海外債券供您選擇
除了既有的各種精選海外債券,也可選擇專業投資人專屬之信評較低、收益較高的債券
雙元雙利投資組合
靈活的承作天期、時間彈性提升資金運用效率,更有10種外幣可選擇、高度配合您的投資規劃
除了既有的雙元雙利投資組合,也可選擇專業投資人專屬之不保本方案、為您量身打造的交易內容
指數股票型基金 (ETF)
多樣化的ETF提供您在全球進行資產配置的管道
除了既有的ETF,也可選擇僅限衍生性金融商品專業投資人申購之槓桿ETF、反向ETF等靈活的投資配置
金融消費者保護法2
適用
不適用

專業投資人與非專業投資人的不同

項目
境外結構型商品
非專業投資人
不適用
專業投資人
可選擇客製化產品服務配合您的不同需要
項目
海外債券
非專業投資人
各種精選海外債券供您選擇
專業投資人
除了既有的各種精選海外債券,也可選擇專業投資人專屬之信評較低、收益較高的債券
項目
雙元雙利投資組合
非專業投資人
靈活的承作天期、時間彈性提升資金運用效率,更有10種外幣可選擇、高度配合您的投資規劃
專業投資人
除了既有的雙元雙利投資組合,也可選擇專業投資人專屬之不保本方案、為您量身打造的交易內容
項目
指數股票型基金 (ETF)
非專業投資人
多樣化的ETF提供您在全球進行資產配置的管道
專業投資人
除了既有的ETF,也可選擇僅限衍生性金融商品專業投資人申購之槓桿ETF、反向ETF等靈活的投資配置
項目
金融消費者保護法2
非專業投資人
適用
專業投資人
不適用

如何成為專業投資人

您只需以書面方式申請,即可成為「專業投資人」身分,以下提供申請所需符合之資格與條件3

申請資格與條件

自然人
法人
  • 資產總額達新台幣三千萬元以上

且需具備充分之金融商品交易經驗及專業知識

  • 投資非衍生性金融商品:資產總額達新臺幣五千萬元
  • 投資衍生性金融商品:資產總額達新臺幣一億元

且被授權人需具備充分之金融商品交易經驗及專業知識

申請資格與條件

自然人
  • 資產總額達新台幣三千萬元以上

且需具備充分之金融商品交易經驗及專業知識

法人
  • 投資非衍生性金融商品:資產總額達新臺幣五千萬元
  • 投資衍生性金融商品:資產總額達新臺幣一億元

且被授權人需具備充分之金融商品交易經驗及專業知識

了解更多產品與方案

 
  • 專業投資人專屬 - 信評較低、收益較高之債券
  • 各種精選海外債券,穩定債息收入與獲取潛在資本利得機會
  • 到期保本:到期返還債券100%面額
 
  • 專業投資人專屬:可選擇不保本方案、為您量身打造的交易內容
  • 靈活的承作天期、時間彈性提升資金運用效率
  • 10種外幣可選擇、高度配合您的投資規劃

境外結構型商品

  • 專業投資人專屬:客製化產品服務配合您的不同需要
  • 結合固定收益與衍生性金融商品,提供靈活收益
  • 世界各地的資產和市場供您選擇

更多財富資訊與市場展望

 

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重要經濟數據及市場變動

 

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  1. 各類型產品可能包括不同風險等級之標的,在選擇投資產品時,仍應依您個別之風險等級選擇適合商品。專業投資人可投資商品之範圍較廣或較複雜,因此可能須承擔較高之風險
  2. 鑑於專業投資人有較高之風險承擔能力且具備充分之金融商品專業知識及投資經驗,因此現行法規對於以專業投資人為對象之金融商品及服務採較為低度之管理,包括但不限於在「信託財產運用之範圍及限制」、「銷售條件及限制」、「商品之推介」、「受益權之轉讓」、「商品適合度」、「風險之揭露及資訊之提供」、「商品核准及審查程序」、「製作推廣文宣資料之原則」、「相關契約及文件之內容」、「相關契約及文件之審閱期間」、「行銷過程控制」及「處理交易糾紛之程序」等等各方面,均有較低度之規範或甚者無相關限制。
    專業投資人並非屬金融消費者保護法所規範之「金融消費者」,因此並不適用金融消費者保護法之相關規定,亦不適用該法有關金融消費爭議處理程序。
    若經審核成為專業投資人,於未來接受任何「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」第五條所定義之投資型金融商品或服務時,將均依專業投資人之相關規定辦理。
    身為專業投資人所適用之法令規範及對投資人之權益保障,與非專業投資人有所不同,專業投資人應於投資前尋求獨立之法律或其他專業顧問之意見或諮詢,不得僅依賴本行給予之建議。
  3. 申請成為專業投資人前,投資人需充分了解本行受專業投資人委託投資得免除之責任,並根據本人自行估評之結果決定申請成為專業投資人。
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