了解基金定期定額投資是什麼
定期定額投資是指每隔一段時間，頻率通常是每個月，將固定金額投入固定的基金標的，不必刻意選擇進場時點，也不必在意市場價格起伏，約定時間到了就固定投入，攤平投資成本。
及早開始，您將可以感受到時間複利效果的威力。無形之中，還可以培養投資的習慣，踏實的累積財富，及早獲得財富自由。
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| 開始投資年齡 |
投資年期 |
每月應投入金額 |
50 歲時目標金額 |
|---|---|---|---|
| 25 |
25 |
NT$17,894 |
NT$10,000,000 |
| 30 |
20 |
NT$25,420 |
NT$10,000,000 |
| 35 |
15 |
NT$38,368 |
NT$10,000,000 |
| 40 |
10 | NT$64,894 |
NT$10,000,000 |
| 開始投資年齡 |
25 |
|---|---|
| 投資年期 |
25 |
| 每月應投入金額 |
NT$17,894 |
| 50 歲時目標金額 |
NT$10,000,000 |
| 開始投資年齡 |
30 |
| 投資年期 |
20 |
| 每月應投入金額 |
NT$25,420 |
| 50 歲時目標金額 |
NT$10,000,000 |
| 開始投資年齡 |
35 |
| 投資年期 |
15 |
| 每月應投入金額 |
NT$38,368 |
| 50 歲時目標金額 |
NT$10,000,000 |
| 開始投資年齡 |
40 |
| 投資年期 |
10 |
| 每月應投入金額 |
NT$64,894 |
| 50 歲時目標金額 |
NT$10,000,000 |
*以過去10年亞洲多元資產(假設包括50% MSCI亞洲指數 + 50% JACI 亞債指數) 的平均年化報酬率4.5%計算. 資料來源: Bloomberg 2020.2
*目標金額=每月投資金額*12*(1+年收益率)^投資年限
定期定額複利計算 累積基金單位數享複利效果
淨值上漲時，買到較少單位數，淨值下跌時，買到較多單位數，透過長期平均的方式來攤平成本。
| 每月投資 |
單位淨值 |
購得單位 |
|---|---|---|
| $5,000 |
$10.00 |
500 |
| $5,000 |
$10.50 |
476 |
| $5,000 |
$11.00 |
455 |
| $5,000 |
$11.50 |
435 |
| $5,000 |
$12.00 |
417 |
| $5,000 |
$12.50 |
400 |
| 贖回淨值 /單位 |
$13.00 |
2682 |
| 每月投資 |
$5,000 |
|---|---|
| 單位淨值 |
$10.00 |
| 購得單位 |
500 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$10.50 |
| 購得單位 |
476 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$11.00 |
| 購得單位 |
455 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$11.50 |
| 購得單位 |
435 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$12.00 |
| 購得單位 |
417 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$12.50 |
| 購得單位 |
400 |
| 每月投資 |
贖回淨值 /單位 |
| 單位淨值 |
$13.00 |
| 購得單位 |
2682 |
基金總價值 : ($13*2,682=34,866) 投資報酬率： （ $34,866-$ 30,000 ） /$30,000=+16.22% 基金淨值上漲幅度： ($13- $10)/$10=+30% |
| 每月投資 |
單位淨值 |
購得單位 |
|---|---|---|
| $5,000 |
$13.00 |
385 |
| $5,000 |
$12.50 |
400 |
| $5,000 |
$12.00 |
417 |
| $5,000 |
$11.50 |
435 |
| $5,000 |
$11.00 |
455 |
| $5,000 |
$10.50 |
476 |
| 贖回淨值 /單位 |
$10.00 |
2567 |
| 每月投資 |
$5,000 |
|---|---|
| 單位淨值 |
$13.00 |
| 購得單位 |
385 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$12.50 |
| 購得單位 |
400 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$12.00 |
| 購得單位 |
417 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$11.50 |
| 購得單位 |
435 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$11.00 |
| 購得單位 |
455 |
| 每月投資 |
$5,000 |
| 單位淨值 |
$10.50 |
| 購得單位 |
476 |
| 每月投資 |
贖回淨值 /單位 |
| 單位淨值 |
$10.00 |
| 購得單位 |
2567 |
基金總價值 : （ $10*2,567=$25,670 ）
投資報酬率：
($25,670-$30,000)/$30,000=-14.43%
基金淨值下跌幅度 : ($10-$13)/$13=-23%
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