卓越理財 家庭財富同行 盛夏推薦禮遇再升級

1. 活動期間: 2026年7月1日至2026年9月30日

2. 推薦人資格：本活動適用對象僅限持有中華民國身分證、且需為滙豐（台灣）商業銀行股份有限公司（以下簡稱為「滙豐（台灣）」或「本行」) 卓越理財專戶或運籌理財 One能戶之客戶（私人銀行客戶除外)；符合上述條件之滙豐（台灣）員工亦得參加此活動，惟所有業務人員除外。若經查明推薦人不符合上開資格，則其參加資格及／或兌獎資格均自動喪失。

3. 被推薦人資格：被推薦人需經滙豐（台灣）審核，並於活動期間內開立完成滙豐（台灣）卓越理財專戶，但不含既有其他理財帳戶轉換為卓越理財專戶者。本活動與卓越理財通路專案（如fincake、袋鼠金融、Money101）等其他專案優惠不併用。

4. 活動辦法：

    4.1. 活動期間內，推薦人推薦親友開立卓越理財專戶，且符合第4.2點「成功推薦」標準者，推薦人即可依其成功推薦人數及被推薦人達到之往來總資產等級獲得推薦禮。

注意事項：卓越理財專戶之帳戶每月最低平均帳面餘額需達等值新臺幣300萬元(含)以上，若未達每月最低平均餘額者，本行將按月收取每月帳戶管理費新臺幣1,000元或等值外幣。

    4.2 「成功推薦」標準：被推薦人新開立之卓越理財專戶，自活動期間完成開戶之次月或次次月起連續三個月，其帳戶月平均帳面餘額達各推薦等級往來總資產標準，方屬成功推薦。

        4.2.1 「月平均帳面餘額」之計算基礎與範例：1）計算基礎：於本行之存款及各投資商品之投資現值、及經由本行投保之各項人身保險所繳之保險費。2) 計算範例：月平均帳面餘額，係指每月1日至30日(31日)之平均帳面餘額。例如：假設N月總日數為31天，若N月7日始存入新臺幣300萬元且維持至N月31日，其N月之月平均帳面餘額為新臺幣241萬元(300萬x25天/31天)；若N月7日存入新臺幣380萬元並且維持至N月31日，其N月之月平均帳面餘額為新臺幣306萬元(380萬x25天/31天)。

如於例假日或本行每日系統維護時間後匯出或匯入款項，系統將於下一個工作日為帳面餘額之異動/結算。

        4.2.2 成功推薦舉例：

被推薦人A於2026年7月任一日新開立卓越理財專戶，其帳戶於8月、9月、10月之月平均帳面餘額皆達新臺幣300萬元以上。

被推薦人B於2026年7月任一日新開立卓越理財專戶，其帳戶於9月、10月、11月之月平均帳面餘額皆達新臺幣300萬元以上。

        4.2.3 上述「成功推薦」標準所要求達到之平均帳面餘額，其資金來源不得為本行其他客戶帳戶資金轉入或資金轉出後再行匯入；平均帳面餘額依本行認定結果為準。

    4.3 累積推薦加碼禮 : 推薦人於活動期間內必須成功推薦累積達2人（含）以上，除原有推薦禮外，可額外加碼獲得遠東SOGO商品禮券等值新臺幣5,000元，每位推薦人得領取之加碼禮以新臺幣5,000元禮券為限。例如：推薦人於活動期間內成功推薦累積3人，可額外獲得遠東SOGO商品禮券等值新臺幣5,000元，若被推薦人往來總資產皆達到新臺幣300萬元，連同推薦禮及累積推薦加碼禮之加總金額為遠東SOGO商品禮券新臺幣20,000元。
        推薦人成功推薦累積2人，可額外獲得遠東SOGO商品禮券等值新臺幣5,000元，若被推薦人往來總資產一位達到新臺幣300萬元，另一位達到新臺幣1,000萬元，連同推薦禮及累積推薦加碼禮之加總金額為遠東SOGO商品禮券新臺幣20,000元。

    4.4 被推薦人於活動期間內開立滙豐卓越理財專戶並同時完成家庭帳戶連結，即完成指定任務，符合獲得家庭專屬禮遇資格，推薦人可額外獲得遠東SOGO商品禮券等值新臺幣2,000元，本行會將家庭專屬禮遇遠東SOGO商品禮券2,000元連同推薦禮一併配送予推薦人，每連結一戶家庭帳戶即可獲得一次家庭專屬禮遇，不限戶數。

5. 活動注意事項：

    5.1 本行將於每月月底將推薦禮及／或家庭專屬禮遇寄至上一個月份符合本專案成功推薦之推薦人登錄於本行的通訊地址。累積推薦加碼禮本行則將於2027年2月之當月月底，寄予符合本活動期間成功推薦且符合累積推薦加碼禮資格之推薦人。

    5.2 如本行寄送推薦禮但無法成功送達，推薦人需自行與本行聯繫領取，領取期限至2027年3月30日止，逾期視同放棄權利。

    5.3 「遠東SOGO商品禮券」採不記名方式，遺失恕不補發，亦不得要求折換現金、找零、移轉他人或更換其他贈品。禮券詳細使用地點請按此，使用地點及其他相關限制仍應依禮券發行機構規定辦理，欲知細節可親臨或致電到禮券使用地點之服務台洽詢。

    5.4 滙豐（台灣）保留以其他等值禮品替代原禮券之權利。

6. 其他參加應注意事項：

    6.1 不得自我推薦，即推薦人與被推薦人不可為同一人。

    6.2 不得重複推薦。如有多位推薦人同時推薦同一被推薦人，僅限於被推薦人於開戶申請書所載之推薦人，方可取得本專案之獲獎資格。

    6.3 為參加本活動，被推薦人應確認已取得推薦人同意，於開戶申請書提供推薦人之姓名及身分證字號予本行確認並核對推薦人身分，被推薦人未依規定辦理或推薦人向本行提出異議者，該推薦視為無效。

    6.4 被推薦人不可更改或新增推薦人。

    6.5 被推薦人與推薦人之間互相推薦，其參加資格及/或兌換資格均自動喪失。

    6.6 被推薦人若曾關閉卓越理財、卓越雙享理財、運籌理財、整合專戶或其他既有帳戶，復又於活動期間開戶者，不得參加本次活動，亦不計入成功推薦範圍。

    6.7 被推薦人開戶日期不得早於推薦人開戶日期，否則將自動喪失獲獎資格。

    6.8 本活動依上述規定辦理回饋時，推薦人需持有本行卓越理財專戶或運籌理財One能戶，且被推薦人需於活動期間完成開立並持續持有本行卓越理財專戶（不包含私人銀行帳戶），始具備獲獎資格。

    6.9 本活動之禮券不得事先約定讓與被推薦人，倘本行發現該等情事可保留禮券提供之權利。

    6.10 本活動相關內容及資訊（包括但不限於圖片及其他著作），皆為本行所有，非經授權，不得任意連結、擷取、改作、編輯或重製。如有上述行為或其他侵害本行智慧財產權等違反法令之情事，本行有權終止其活動參加資格，且恕不予兌獎。若因上述行為或以任何其他違反誠信原則之方法獲獎，本行有權取消並保留相關法律追訴權，獲贈人並應返還禮券或其等值價額。

    6.11 凡自外站建立任何連結至本活動網站，皆與本行無關，本行就該網站內容概不負責。此類超連結並不表示本行與該網站有任何形式的合作，亦不構成本行同意該網站內容。

7. 法律關係及稅捐：

    7.1 本活動所提供之禮券，為滙豐（台灣）向供應廠商購買，滙豐（台灣）與供應廠商間無合夥、經銷、代理、或保證關係，滙豐（台灣）亦非禮券之出售人或發行人，如推薦人與本活動供應廠商就所提供之禮券或服務有爭議時，均應由供應廠商全權處理及負相關法律上之責任，概與滙豐（台灣）無涉。惟滙豐（台灣）於接獲推薦人之請求或申訴時，將盡力予以協助溝通。

    7.2 推薦人參加本活動所得之禮券，依據所得稅法規定應屬推薦人之其他所得，本行將於隔年1月底前辦理扣繳憑單申報作業，推薦人應將該所得額納入當年度之個人綜合所得稅合併申報。禮券一經成功送達，即視同推薦人業已領取該獎項，並視同同意本行依規定列報為推薦人當年度之個人所得。如有其他未盡事宜，悉依稅法相關規定辦理（包括但不限於推薦人若為非中華民國境內居住者，須就該所得先行繳納20%扣繳稅款，始得領取禮券）。推薦人參加本活動而須支付之任何稅捐或須申報之任何稅務資訊，係屬推薦人依稅法規定所須履行之稅務遵循義務，概與本行無關。倘若推薦人就該贈品有稅務法令適用/所得類別/申報金額之爭議者，概由推薦人自行向稽徵機關提出疑義或申訴。

8. 修改及終止：

除法令另有規定者外，滙豐（台灣）保留得隨時修改、暫停、取消、終止本活動、及/或修改、變更、解釋本活動內容之權利。如有疑慮或發現活動參與者不符資格、資料造假、不實推薦、或違反誠信原則不當獲取活動優惠等行為，本行有拒絕客戶參與本活動與取消推薦人領取禮券資格之權利。變動後之本活動相關內容將公佈於滙豐（台灣）網站後生效。本活動未盡事宜，依中華民國相關法令與滙豐（台灣）規範辦理。